Требование к опыту работы для признания квалифицированным инвестором:

Необходим опыт работы от 2 до 3 лет за последние 5 лет в организации, связанной с:

• Совершением сделок с финансовыми инструментами
• Подготовкой инвестиционных рекомендаций
• Управлением рисками по сделкам

Условия зависят от статуса организации:

• 2 года опыта требуется, если организация является квалифицированным инвестором (по п. 2 ст. 51.2 ФЗ № 39)
• 3 года опыта необходимо, если организация не является квалифицированным инвестором
Важно: организация может быть как российской, так и иностранной.

Требование к торговой активности для признания квалифицированным инвестором:

Условия совершения сделок:

• Периодичность: не реже 10 сделок в квартал
• Регулярность: минимум 1 сделка в месяц
• Период учета: 4 полных квартала до подачи заявления

Объем сделок за указанный период:

• 6 млн рублей — базовый порог
• 4 млн рублей — при наличии образования/ученой степени (согласно пп.2.2.7 п. 2.2 Регламента)

Требование к размеру имущества для признания квалифицированным инвестором:

Минимальные пороги стоимости имущества:

• 12 млн рублей — базовый порог до 01.01.2026
• 24 млн рублей — с 01.01.2026
• 6 млн рублей — при наличии образования/ученой степени или подтверждения знаний
• 12 млн рублей — с 01.01.2026 при наличии образования/подтверждения знаний

Учитывается следующее имущество:

Особенности оценки стоимости:

• Рыночная цена для большинства ценных бумаг
• Для инвестиционных паев — расчетная стоимость
• Для иностранных фондов — стоимость на основе чистых активов

Важно: учитываются только активы, соответствующие указанным критериям и подтвержденные документально.

Требование к уровню дохода для признания квалифицированным инвестором:

Минимальные пороги годового дохода:

• 12 млн рублей в год — базовый порог за 2 предыдущих года
• 6 млн рублей в год — при наличии образования/ученой степени или подтверждения знаний

Условия расчета дохода:

• Период учета — 2 календарных года, предшествующих году подачи заявления
• Расчет производится в среднем за год

Что включается в расчет дохода:

• Все виды доходов в денежной форме
• Доходы в натуральной форме в виде ценных бумаг (согласно п. 2.3 Регламента)
• Доходы, учитываемые при определении налоговой базы по НДФЛ

Исключения из расчета:

• Доходы от продажи недвижимого имущества
• Полученные налоговые вычеты

Важно: расчет осуществляется на основании документов, предусмотренных регламентом (абзац 3 п. 3.1.5).

Требование к профессиональной квалификации для признания квалифицированным инвестором:

Необходимые подтверждения квалификации:

• Наличие действующего свидетельства о квалификации, полученного в соответствии с ФЗ № 238 "О независимой оценке квалификации"
• Соответствие одному из профессиональных стандартов:
• «Специалист рынка ценных бумаг»
• «Специалист по финансовому консультированию»

Важные условия:

• Квалификация должна быть подтверждена официально
• Документ должен соответствовать требованиям части 4 статьи 4 упомянутого закона
• Необходимо наличие действующего статуса квалификации

Требование к международным сертификатам для признания квалифицированным инвестором:

Необходимо наличие как минимум одного из следующих сертификатов:

• Chartered Financial Analyst (CFA) — сертифицированный финансовый аналитик
• Certified International Investment Analyst (CIIA) — сертифицированный международный инвестиционный аналитик
• Financial Risk Manager (FRM) — специалист по управлению финансовыми рисками
• International Certificate in Advanced Wealth Management (ICAWM) — международный сертификат по управлению состоянием
• Investment Management Specialist — специалист по управлению инвестициями
• Financial Adviser — финансовый консультант
• Certified Financial Planner — сертифицированный специалист по финансовому планированию

Важно: достаточно наличия только одного из перечисленных сертификатов для соответствия данному требованию.

Требование к образованию для признания квалифицированным инвестором:

Основные направления подготовки:

1. Специалитет или магистратура по программе «Финансы и кредит»:
• Обучение должно быть получено в вузах, имеющих право самостоятельно разрабатывать образовательные стандарты
• Либо в научных организациях, указанных в законодательстве

2. Дополнительные направления подготовки:
• «Теоретическая экономика»
• «Экономическая теория»
• «Математические методы и исследование операций в экономике»
• «Мировая экономика»
• «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»
• «Бухгалтерский учет и аудит»
• «Налоги и налогообложение»
• «Экономика» (бакалавриат/магистратура)

Научные степени:

• Кандидат или доктор экономических наук по специальностям:
• «Финансы, денежное обращение и кредит»
• «Финансы»
• «Политическая экономия»
• «Экономическая теория»
• «Математические, статистические, инструментальные методы в экономике»
• «Региональная и отраслевая экономика»
• «Мировая экономика»
• «Бухгалтерский учет, статистика»

Важные условия:
• Образование должно быть получено в аккредитованных организациях
• Учитывается как специалитет, так и магистратура
• Достаточно соответствия хотя бы одному из перечисленных критериев
• Научная степень может заменить профильное образование